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Gestion efficace trésorerie entreprise

Gestion efficace de la trésorerie de mon entreprise

Gestion efficace de la trésorerie de mon entreprise

Qu’est-ce que  la trésorerie ?

La trésorerie de votre entreprise est constituée du solde de votre compte à la banque et de votre argent disponible en caisse. En d’autre terme, c’est la différence entre les recettes encaissées de l’entreprise et ses dépenses payées. Cet argent vous permet de faire face à vos engagements financiers quotidiens (salaires, fournisseurs, charges sociales…). Mais il peut arriver que cette différence soit négative (solde débiteur), on parle dans ce cas de « besoin de trésorerie ».

Comment gérer la trésorerie ?

Il ne suffit pas seulement de savoir que sa trésorerie est positive ou négative, à un instant donné. La gestion de la trésorerie c’est l’ensemble des activités dont le but est d’assurer la solvabilité à court terme de l’entreprise et de veiller à ce que les niveaux de trésorerie restent satisfaisants afin qu’elle soit capable de faire face à l’ensemble de ses échéances. Ceci implique d’évaluer le niveau du fonds de roulement (somme d’argent constamment disponible pour couvrir les dépenses courantes) nécessaire au cycle d’exploitation de l’entreprise. 

Pour être efficace, vous devez disposer d’outils de gestion prévisionnels afin d’évaluer le besoin de financement immédiat et à futur de l’entreprise. Cet outil est appelé un plan de trésorerie. 

Le plan de trésorerie est un tableau qui permet de suivre l’équilibre financier de l’entreprise et l’évolution de ses disponibilités. Il s’agit d’un budget de trésorerie prévisionnel allant du jour le jour à un an (avec découpage mensuel). 

En tant qu’entrepreneur, le plan de trésorerie vous permet de : 

 

  • S’assurer que l’entreprise pourra faire face aux décaissements programmés sur les jours, semaines ou mois à venir ;
  • Evaluer la capacité de l’entreprise à financer son développement ;
  • En cas d’activité saisonnière, vérifier que la trésorerie permettra de faire face aux périodes creuses.
Le plan de trésorerie est également utilisé en phase de création de l’entreprise, dans le cadre de la réalisation du bilan prévisionnel. Il permettra: 
  • De s’assurer qu’avec les prévisions retenues, l’entreprise parvient à dégager de la trésorerie et à faire face aux dépenses budgétées ;
  • De mettre en évidence le besoin de financement du projet de création d’entreprise.

INVESTIR

 

 

Comment gérer les excédents de trésorerie?

Les excédents de trésorerie peuvent tout d’abord être utilisés sur des placements financiers, qui constituent une solution largement employée par les entreprises. Un placement financier permet à l’entreprise de percevoir une rémunération sous forme d’intérêts.
Si vous avez une bonne visibilité financière, vous avez la possibilité de régler de manière anticipée les fournisseurs qui accordent un escompte en cas de règlement anticipé. Le taux d’escompte obtenu pour un règlement anticipé se situe souvent à 3%, ce qui représente un gain financier intéressant.
Vous pouvez financer de nouveaux investissements pour développer l’entreprise, à condition que les perspectives de celle-ci justifient ce choix.

 

Les sources de trésorerie :

Dans le cas de manque dans la trésorerie, il faudrait aller vers une source externe de financement.  Il existe plusieurs méthodes de financement du fond de roulement d’une entreprise. L’entrepreneur peut recourir à un emprunt au prêt d’une Institution Financière Décentralisée ou non, un découvert bancaire autorisé, un crédit fournisseur, les titres de créances négociable à court ou à moyen terme, l’affacturage…
Somme toute,  la trésorerie est le cœur de l’entreprise, sa bonne gestion est déterminante pour la vie de l’entreprise. Il faut donc mettre en œuvre des outils pour le suivi de la trésorerie afin de ne pas être surpris par une insolvabilité.
Kangooteam

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